Обратная сторона кредитного бума: Госконтроль настаивает на строгой регламентации кредитования граждан
Снижение процентных ставок по кредитам не осталось незамеченным обществом. С начала года граждане увеличили задолженность перед банками на 13,3%, а к аналогичному периоду прошлого года сумма взятых ими кредитов выросла и вовсе на 18,4%. Тут, пользуясь финансовым сленгом, можно говорить о наступлении кредитного бума. И это хорошо, когда деньги идут в экономику. Хуже другое.
– У нас по сей день на законодательном уровне не урегулированы вопросы организации розничного кредитования, – обеспокоен Владимир Волчек, начальник управления контроля банковской деятельности и финансовых рынков КГК. – В России есть закон о потребительском кредите и займе. В Европе существуют отдельные нормативные акты, регулирующие взаимоотношения банков и частных заемщиков. В Беларуси этого нет. И формально банки могут делать что угодно. Например, взимать с заемщиков повышенные комиссионные по сравнению с тарифами на аналогичные услуги для других клиентов. Нет ограничений.
Хотя формально они существуют. Национальный банк разработал специальные рекомендации для банков, как правильно вести себя с клиентами. Однако финансовые учреждения могут принимать это во внимание или нет. Владимира Волчека приглашали в суд в качестве независимого эксперта:
– Рассматривался вопрос соответствия действий банка рекомендациям. И что? Решение суда: эти документы не являются нормативными актами, значит, не обязательны к исполнению. Мы столько лет бьемся: стране необходим отдельный закон или по меньшей мере статьи в Банковском кодексе, посвященные розничному кредитованию! Но пока подвижек нет.
Между тем проблемы не только с повышенными размерами комиссионного вознаграждения по обслуживанию кредитов. Очень часто банки без объяснения причин отказывают в займах инвалидам, ремесленникам, пенсионерам, создавая неравные условия на рынке. Не идут на уступки по снижению процентов по ранее выданным кредитам. Поводов для конфликтов и недовольства достаточно. Национальный банк несколько лет назад презентовал введение института финансового омбудсмена и подготовку проекта закона о защите прав потребителей финансовых услуг. Но где все это? В готовящемся проекте изменений в Банковский кодекс нет ничего нового о потребительском кредитовании. А статья 137 кодекса о запрете взимания с кредитополучателя каких-либо дополнительных платежей за пользование заемными деньгами, как показывает практика, не дает однозначного ответа о платежах сверх заявленной процентной ставки, что не позволяет в полной мере обеспечить защиту прав граждан.
Отсутствие четких регламентов во взаимоотношении с клиентами – благодатная почва для изобретения новых способов введения в заблуждение кредитополучателей относительно реальной стоимости кредитов. Так считают в Комитете госконтроля.
Аэлита СЮЛЬЖИНА, «Советская Белоруссия», 10 октября 2017 г.
Банковская система Беларуси в I квартале работала стабильно. Об этом заявил Председатель Правления Национального банка Роман Головченко на расширенном заседании Правления Нацбанка, передает корреспондент БЕЛТА.
(фото – БЕЛТА)
«Оценивая основные результаты I квартала, можно говорить о стабильной работе банковской системы, которая в целом выполняет поставленные перед ней задачи. Идет устойчивое наращивание долгосрочной ресурсной базы банков. Спрос на кредитные ресурсы со стороны населения и экономики удовлетворяется в полном объеме. Инфляция замедляется. Ее динамика в годовом выражении складывается ниже целевой траектории. За январь-март 2026 года цены выросли на 1,6 % при предельном параметре в 2,5 %», – отметил Роман Головченко.
Базовая инфляция составила 1,3 % при целевом показателе 1,6 %.
«В годовом выражении прирост потребительских цен в марте замедлился до 5,4 %. Оперативные данные за апрель подтверждают устойчивость тренда к дальнейшему замедлению инфляционных процессов и есть все предпосылки к тому, что к концу года базовая инфляция сложится около 5 %, а общая инфляция – ниже целевого параметра, который установлен не более 7 %», – отметил глава Нацбанка.
Вместе с тем Роман Головченко обратил внимание на некоторые тенденции, которые вызывают беспокойство. «В экономике в I квартале отмечается определенное замедление. По отдельным макроэкономическим показателям траектория находится ниже прогнозных уровней. ВВП снизился на 0,4 %, инвестиции в основной капитал – на 3 %. В минусе пока остается строительство, промышленность. Объем оптового товарооборота снизился на 3,8 %, грузооборот – на 1,5 %», – сказал он.
Национальный банк в большей степени беспокоит отрицательная динамика инвестиций в основной капитал и снижение доли инвестиций в ВВП. Роман Головченко подчеркнул, что банковские кредиты – единственный источник, который внес положительный вклад в прирост инвестиций в основной капитал. Наибольшее же снижение наблюдается по инвестированию собственных средств организаций.
«По факту в I квартале инвестиционное финансирование в целом по банковскому сектору снизилось более чем на 4 %. Это как минимум требует серьезных объяснений, учитывая тот ресурсный потенциал, который имеется в банках», – отметил Председатель Правления Нацбанка.
На результат в том числе повлияла высокая база прошлого года, связанная с реализацией ряда крупных проектов. Также снизился спрос на инвестиции. «Но, имея в распоряжении в среднем за январь – март порядка 2,5 млрд рублей свободной ликвидности, банки обладают достаточным резервом для усиления поддержки инвестиционного развития страны», – обратил внимание Роман Головченко.
Он подчеркнул, что банкам следует вести проактивную политику в этом вопросе. Сформировавшийся профицит свободных средств позволяет снижать стоимость кредитования.
«В то же время на практике пока наблюдается обратная тенденция. В марте средние ставки по инвестиционному финансированию составили 10,7 % годовых против 10 % в декабре 2025 года. Это не способствует поддержанию инвестиционной активности. Проблемные вопросы есть не только в области кредитования, но и по другим целевым показателям, которые доведены в январе текущего года», – отметил Роман Головченко.
На расширенном заседании правления рассмотрены два вопроса – итоги реализации в I квартале денежно-кредитной политики и выполнение целевых показателей, установленных на 2026 год.
По информации БЕЛТА
Принятие Закона Республики Беларусь от 17 октября 2025 г. № 100-З «Об изменении законов по вопросам предоставления займов» ознаменовало новый этап в регулировании микрофинансовой деятельности, заложив основы более справедливой и прозрачной системы взаимоотношений между заимодавцами и заемщиками. Этот закон, наряду с указами № 394, №196 о сервисах онлайн-заимствования и Законом № 62-З о потребительском кредите и микрозайме, сформировал целостный правовой контур, ориентированный на защиту интересов граждан и минимизацию рисков. Существующие подходы были пересмотрены Указом № 432, изданным 15 декабря 2025 г., – он изменил правила работы с займами и внес коррективы, связанные с осуществлением микрофинансовой деятельности, в том числе касающиеся защиты прав потребителей. Подробнее о том, какие изменения вносятся в законы, рассказал в рамках тематического вебинара заместитель начальника управления методологии небанковских и инвестиционных операций главного управления регулирования некредитных финансовых организаций и инвестиционных операций Нацбанка Алексей Власов, сообщает БЕЛТА.
Республика Беларусь как социальное государство ставит во главу угла вопросы социальной справедливости и заботы о людях. Тревожные сигналы, поступавшие в части недобросовестных практик предоставления займов, стали триггером для тесного межведомственного взаимодействия государственных органов, активного участия парламентариев и профильных организаций в решении этих вопросов, отметил Алексей Власов. Опыт зарубежных стран подтверждает: именно эволюционный подход к совершенствованию регулирования является необходимым условием для становления экономически инициативного населения. Институт займа был выделен в особый социальный институт с выраженной социальной функцией.
До недавнего времени в рамках традиционных гражданских отношений нередко использовались недобросовестные способы предоставления денег в долг – под высокие проценты, на ультракороткие сроки, без должной проверки платежеспособности. В целях совершенствования правового регулирования был принят Закон № 100-З, который внес изменения в Гражданский кодекс, урегулировав взаимные отношения между физическими лицами и положив начало системной борьбе с недобросовестными практиками.
Кто вправе осуществлять микрофинансовую деятельность? Новые требования и ограничения
Какие же новации в сфере заемных и залоговых отношений с физическими лицами можно отметить в первую очередь? Во-первых, это запрет на предоставление займов юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями обычным гражданам. Согласно Закону № 100-З, договор займа, предметом которого являются денежные средства, не может быть заключен, если заимодавцем выступает юридическое лицо, не являющееся микрофинансовой или специализированной организацией, а заемщиком – физическое лицо, не зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя. Это императивное предписание направлено на то, чтобы вывести из серой зоны отношения, где граждане оказывались в уязвимом положении, отметил Алексей Власов.
Микрофинансовая деятельность, то есть предоставление микрозайма по договору микрозайма, сегодня вправе осуществлять только определенные категории субъектов. Микрозаймом считается заем на сумму до 15 тыс. базовых величин. К микрофинансовым организациям относятся коммерческие организации – ломбарды, а также некоммерческие организации в форме потребительских кооперативов финансовой взаимопомощи. Все они включаются в реестр, который ведет Нацбанк и который размещен на его официальном сайте.
Помимо микрофинансовых организаций, микрофинансовую деятельность вправе осуществлять специализированные организации. К ним относятся юридические лица, зарегистрированные в сельской местности и включенные в Реестр бытовых услуг Республики Беларусь, например, районные комбинаты бытового обслуживания. Также к специализированным организациям относятся юридические лица, осуществляющие скупку у граждан драгоценных металлов и камней в изделиях и ломе для пополнения государственного фонда. На сегодняшний день такой организацией является «Белгоскупдрагмет». Все эти субъекты также представлены на информационном ресурсе Нацбанка.
C 20 июня 2026 г. ломбардам будет предоставлено право осуществлять микрофинансовую деятельность не только под залог движимого имущества, но и в форме предоставления потребительских микрозаймов в безналичном порядке, без залога, на сумму не более 200 БВ, посредством сервисов онлайн-заимствования. При этом ломбарды вправе осуществлять микрофинансовую деятельность исключительно в форме предоставления потребительских микрозаймов, то есть займов для личных, семейных, домашних и иных нужд. Иная деятельность ломбардов, такая как скупка имущества, хранение, арендные отношения, также урегулирована, но ее перечень ограничен. Всю актуальную информацию о деятельности ломбардов можно найти на официальном сайте Нацбанка.
На сегодняшний день в реестре присутствует 75 ломбардов, один потребительский кооператив финансовой взаимопомощи и «Белскупдрагмет».
«Запрет на предоставление займов касается отношений, где заемщиком выступает физическое лицо, не являющееся индивидуальным предпринимателем, а заимодавцем – юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, не имеющие права осуществлять микрофинансовую деятельность. Из этого правила есть исключения: займ может быть предоставлен микрофинансовой или специализированной организацией, а также работнику его нанимателем – юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем. Кроме того, данный запрет не распространяется на отношения, складывающиеся между физическими лицами», – резюмировал Алексей Власов.
Следующий важный запрет, введенный в Гражданский кодекс, касается наименований юридических лиц. Статья 50 кодекса была дополнена положением, согласно которому в наименовании организаций, не являющихся микрофинансовыми или специализированными, нельзя использовать слова «микрозаем», «заем», «микрофинансирование», «деньги в долг» и производные от них. Соответствующие изменения внесены и в закон о рекламе. Это сделано для того, чтобы исключить введение граждан в заблуждение относительно характера деятельности организации.
Еще один значимый запрет касается залоговых отношений. В целях предотвращения недобросовестных практик завладения жильем по кабальным договорам в Гражданский кодекс внесены изменения, запрещающие передавать в качестве предмета залога по договору займа или договору поручительства, обеспечивающему исполнение обязательств по займу, единственное жилое помещение, принадлежащее залогодателю на праве собственности. «Это касается как жилых домов, так и квартир. Кроме того, запрещено предоставлять в залог доли в праве общей собственности на такие помещения. Это положение выступает социальным ориентиром и формирует более справедливую модель поведения в залоговых правоотношениях», – подчеркнул заместитель начальника.
Регулирование онлайн-заимствований и новые правила договорных отношений
С развитием цифровых технологий займы активно перешли в онлайн-пространство. Деятельность операторов сервисов онлайн-заимствования регулируется Указом № 196. На сегодняшний день в реестре пять таких организаций, четыре из которых осуществляют деятельность. У всех операторов функционируют сервисы потребительского онлайн-заимствования, а у одного – также сервис бизнес-онлайн-заимствования, отметил Алексей Власов.
Законом № 100-З в Гражданский кодекс была включена отдельная статья 763, регулирующая особенности взаимоотношений между физическими лицами. В договор займа между физическими лицами, не являющимися ИП, невозможно включить условие о повышенных процентах за ненадлежащее исполнение обязательств, об одностороннем увеличении заимодавцем размера процентов или срока действия договора, а также о применении к заемщику неустойки за досрочный возврат займа. Право на досрочный возврат предусмотрено не только в отношениях с ломбардами, но и между физическими лицами.
Кроме того, Законом № 100-З введены валютные запреты в отношениях между физическими лицами. В договоре займа между физическими лицами-резидентами нельзя определять сумму займа и денежные обязательства в иностранной валюте или в эквиваленте к ней, а также в условных денежных единицах. Это обусловлено тем, что такие условия перекладывали валютные риски на одну из сторон, ставя участников в неравное положение. Исключение сделано только для близких родственников – супругов, родителей, детей, родных братьев и сестер, дедушек и бабушек. Соответствующие изменения внесены и в закон о валютном регулировании и валютном контроле, запрещающие использование иностранной валюты по договорам займа между физическими лицами-резидентами и нерезидентами, за исключением случаев между близкими родственниками. Эти запреты позволяют защитить граждан от необоснованных валютных рисков.
Новой редакцией Указа № 394 пересмотрено понятие микрофинансовой деятельности: теперь предоставление даже одного микрозайма расценивается как микрофинансовая деятельность, тогда как ранее таким считалось предоставление трех и более займов в месяц. Сделаны исключения для юридических лиц, не являющихся микрофинансовыми организациями, которые могут предоставлять займы друг другу без ограничений по количеству. Также право осуществлять микрофинансовую деятельность предоставлено операторам сотовой связи.
В отношении коммерческих микрофинансовых организаций введен запрет на привлечение денежных средств от учредителей на кабальных условиях, то есть под проценты, превышающие предельный размер, устанавливаемый Нацбанком. Указ также закрепил ограничение максимальной суммы обязательств одного заемщика перед коммерческой микрофинансовой организацией – не более 15 тыс. БВ на день заключения договора. При оценке этого лимита суммируются все ранее накопленные обязательства. Аналогичное ограничение в 200 БВ действует для сервисов онлайн-заимствования и ломбардов, предоставляющих займы через такие сервисы.
Алексей Власов отметил, что сумма микрозайма не должна превышать сумму оценки движимого имущества, принимаемого коммерческой микрофинансовой организацией в залог. При заключении договора потребительского микрозайма с несовершеннолетним в возрасте от 14 до 18 лет заимодавец обязан получить письменное согласие одного из законных представителей такого лица и удостовериться в его полномочиях.
Указом также скорректировано определение периода фактического пользования микрозаймом. Таким периодом считается время со дня предоставления микрозайма по день, предшествующий дню его возврата и уплаты процентов в полном объеме, либо по день погашения требований путем реализации залога. Возможен и альтернативный вариант исчисления – со дня, следующего за днем предоставления, по день возврата включительно. Эти подходы коррелируют с общими правилами потребительского кредитования.
«Несоблюдение заемщиком срока возврата микрозайма при уплате процентов не более чем на три рабочих дня не считается нарушением, но только в случае, если платеж осуществляется посредством предъявления платежного указания для перевода денежных средств на счет заимодавца. Коммерческая микрофинансовая организация не вправе начислять неустойку по истечении месячного срока после наступления дня возврата суммы микрозайма, а проценты за пользование микрозаймом – по истечении двухмесячного срока», – отметил Алексей Власов.
Кроме того, в положение о микрофинансовой деятельности включены нормы, касающиеся изъятия предмета залога и возмещения убытков добросовестному приобретателю заложенного имущества.
Защита прав потребителей: прозрачность условий и гарантии для заемщиков
Закон № 62-З от 17 февраля 2025 г. о потребительском кредите и потребительском микрозайме вступил в силу 22 ноября 2025 г. Этот закон консолидировал правовые предписания, регулирующие предоставление денежных средств физическим лицам для личных, семейных и иных нужд, выделив из общей категории микрозайма категорию потребительского микрозайма.
Закон предусмотрел информационное взаимодействие с заявителями и заемщиками на всех этапах – как на стадии заключения договора, так и на стадии его исполнения. Заимодавец обязан раскрывать информацию о своей деятельности по потребительскому микрофинансированию как на своем сайте, так и в местах предоставления займов. Эта информация должна быть достоверной, изложенной в простой и доступной форме. Она включает требования к заявителю, перечень необходимых документов, порядок оценки платежеспособности, сроки принятия решения, способы обеспечения обязательств, ответственность заемщика, а также сведения об обязательных и дополнительных платных услугах.
Отдельно указывается размер процентов в зависимости от срока займа – дневная, месячная и годовая процентная ставка. Если срок договора превышает один год, указывается только годовая ставка. Также раскрываются сведения о предельных суммах займа, процентов и неустойки. Непосредственно перед заключением договора заемщику предоставляется информация о конкретной сумме займа, размере процентов, сроке, порядке и способах предоставления и возврата, стоимости обязательных услуг, информации о дополнительных услугах и праве от них отказаться, а также об ответственности за неисполнение условий договора. Эта информация должна быть читаемой, набранной четким шрифтом и не превышать одного листа. По требованию заявителя может быть предоставлен предварительный график платежей.
При заключении договора под залог движимого имущества проводится оценка заложенного имущества и платежеспособности заявителя. Оцениваются его доходы и ежемесячные платежи по этому и иным обязательствам. При расчете показателя долговой нагрузки, если он не превышает 40 %, микрозайм предоставляется. При превышении этого показателя заявитель должен быть письменно проинформирован об этом.
График платежей является обязательным при предоставлении займа на срок свыше одного года, но может предоставляться и при более коротких сроках. Предоставление графика необходимо также в случае изменения условий договора, связанного с увеличением суммы обязательств заемщика. До заключения договора заемщик должен сделать отметку об ознакомлении с его условиями.
Что касается оплаты услуг, рассмотрение документов, предоставление графика платежей, уведомление об образовавшейся просрочке и информация о полном исполнении обязательств должны предоставляться без взимания платы. Платные услуги делятся на обязательные и дополнительные. Обязательные услуги неотъемлемо связаны с предоставлением микрозайма и выполнением условий договора – это, например, страхование имущества, оценка стоимости, оформление сделок по обеспечению обязательств. От дополнительных платных услуг физическое лицо вправе отказаться, и заимодавец обязан предоставить микрозайм на тех же условиях, что и при согласии на такие услуги.
В части защиты прав потребителей уменьшены предельные размеры сумм процентов за пользование микрозаймом. Если договор заключается сроком до одного года, общая сумма процентов не может превышать сумму займа. Если срок свыше года – сумма процентов не может превышать двукратную сумму займа. Общая сумма неустойки, процентов за пользование чужими денежными средствами и иных платежей, связанных с неисполнением условий договора, не может превышать половину суммы займа.
Потребительский микрозайм можно досрочно вернуть без предварительного уведомления и согласия заимодавца. Проценты уплачиваются с учетом фактического срока пользования. Включение в договор условия о неустойке за досрочный возврат запрещено. В случае наступления трудной жизненной ситуации – смерти супруга, потери работы, признания заемщика инвалидом – физическое лицо вправе однократно получить отсрочку оплаты основной суммы долга не менее чем на три месяца, а также отсрочку оплаты процентов с продлением срока полного возврата займа.
«Все вопросы, поступающие в Национальный банк, рассматриваются в рамках компетенции, закрепленной за регулятором. Комплексные изменения требуют детального изучения, и мы готовы разъяснять порядок применения новых норм в рамках рассмотрения обращений граждан и организаций», – заключил Алексей Власов.
По информации БЕЛТА
На YouTube-канале НЦЗПИ можно посмотреть открытую трансляцию вебинара «Предоставление и привлечение займов. Защита прав граждан»
Как Нацбанк готовится к внедрению цифрового белорусского рубля, рассказал журналистам первый заместитель Председателя Правления Национального банка Александр Егоров на конференции «Цифровой банкинг – 2026», передает корреспондент БЕЛТА.
Проект Закона «Об изменении законов по вопросам цифрового белорусского рубля» принят депутатами в первом чтении. «Понятно, что в рамках внедрения опытно-промышленной эксплуатации мы ограничены принятием самого законодательства, но тем не менее мы не ждем, не стоим на месте. Задача внутренняя стоит к 1 июля закончить работу, которая позволит проводить тестовые платежи. Они не предполагают реальные перечисления денег. Но это не значит, что нельзя будет отрабатывать те сценарии, которые заложены. Прежде всего сценарии связаны с различным кредитованием, допустим, со стороны Банка развития целевых государственных проектов», – пояснил Александр Егоров.
Параллельно отрабатываются кейсы трансграничных платежей с использованием системы цифрового белорусского рубля. «Это, скорее, альтернатива другим системам, которые уже существуют. Как только закон будет принят, мы уже будем готовы приступить к опытной промышленной эксплуатации, чтобы уже когда все законодательные акты будут введены, это была полноценная промышленная эксплуатация системы», – отметил Александр Егоров.
«Уже есть ряд банков, которые задействованы с точки зрения проведения платежей. У нас есть два государственных, два негосударственных банка, с которыми мы работаем. С точки зрения так называемых смарт-контрактов контроля денег мы прежде всего будем работать с Банком развития как основным оператором по кредитованию государственных программ», – сделал акцент он.
На первом этапе физические лица в процесс включены не будут. «Первая задача – отработать юрлиц, потому что мы видим больше практической применимости работы именно по юридическим лицам в части контроля расходов и средств. Потому что по физлицам у нас пока достаточно внутри страны различных каналов контроля, проведения платежей. Сначала отработаем варианты, как можно использовать смарт-контракты для юрлиц, а потом будем предлагать какие-то вещи уже для физлиц», – сказал представитель Нацбанка.
По информации БЕЛТА
Криптобанки Беларуси будут использовать 26 валют и проводить 11 операций. Об этом рассказал журналистам первый заместитель Председателя Правления Национального банка Александр Егоров на конференции «Цифровой банкинг – 2026», передает корреспондент БЕЛТА.
В Беларуси был подписан Указ № 19 «О криптобанках и отдельных вопросах контроля в сфере цифровых знаков (токенов)». «В части криптобанков есть ряд законодательных актов, которые должны быть внесены Национальным банком. Мы их подготовили. Есть совместное постановление с Правительством, также есть документы, которые должны быть приняты совместно с секретариатом Наблюдательного совета ПВТ. На последнем заседании был принят документ, который определяет, операции с какими криптовалютами можно будет совершать на уровне криптобанков, какие операции можно будет совершать и порядок работы с этими операциями. Порядок работы с операциями является самой важной частью, так как от него будет зависеть в том числе бухгалтерский учет, который будет выстроен, порядок расчета различных показателей эффективности и показателей устойчивости криптобанка», – рассказал Александр Егоров.
«Что касается валют, порядка 26 валют определено. Самые популярные – биткоин, эфир (Ethereum), TON (Toncoin), SOL (Solana). Они включены в перечень криптовалют, которые можно использовать. Стейблкоины включены. Соответственно, пока мы видим вот эти 26 валют», – сказал первый зампредседателя Правления Нацбанка.
Также определены 11 операций. В их числе криптовклады, криптозаймы, залог крипты, операции стейкинга, трансфер крипты от одного физического или юридического лица другому юридическому или физическому лицу, возможность выпуска своих токенов криптобанками, обмен, хранение криптовалюты и т.д. «Это основные 11 операций, которые определены. Но перечень пока не закрыт», – пояснил он.
Александр Егоров также обратил внимание на то, что на совместном заседании с ПВТ обсуждалось, что этот документ будет «живым» и будет дополняться по ходу работы с инвесторами и по мере возникновения дополнительных идей.
По информации БЕЛТА
Вопросы белорусско-китайского сотрудничества обсудили на встрече Председатель Комитета государственного контроля (КГК) Василий Герасимов и Чрезвычайный и Полномочный Посол Китайской Народной Республики в Республике Беларусь Чжан Вэньчуань. Об этом сообщили БЕЛТА в КГК.
Шла речь на встрече в том числе о межведомственном взаимодействии контрольных органов. Василий Герасимов отметил высокий уровень сотрудничества КГК с Государственным контрольно-ревизионным управлением Китая и Государственным комитетом контроля Китая.
Одна из рассмотренных тем – противодействие коррупции. Этому направлению уделяется значительное внимание контрольными ведомствами двух стран.
Также обсуждены вопросы социально-экономического развития двух стран. По итогам 2025 года товарооборот между странами составил рекордные $9,9 млрд. Отмечено, что в этом вопросе имеется значительный потенциал.
Особое внимание уделено вопросам привлечения прямых китайских инвестиций. Как было подчеркнуто, Беларусь заинтересована в более активном вовлечении китайского бизнеса в белорусскую экономику. Для этого в республике созданы благоприятные условия. Пристальное внимание этому вопросу уделяет Глава государства. При этом КГК готов активно содействовать реализации совместных инициатив.
Взаимный интерес представляет сфера образования. В частности, рассмотрены перспективы подготовки специалистов по образовательным программам, в том числе в сфере контрольной деятельности в Нанкинском университете аудита.
Еще одна важная тема – сотрудничество регионов. В июне состоится первый Белорусско-китайский форум регионов. Перспективы партнерства в этом направлении также стали предметом обсуждения.
Василий Герасимов и Чжан Вэньчуань отметили высокий уровень всепогодного стратегического партнерства между Беларусью и Китаем, которое активно развивается по всем направлениям.
Также Чжан Вэньчуань ознакомился с музейной экспозицией КГК.
По информации
БЕЛТА
(фото Комитета государственного контроля Республики Беларусь)