28.11.2012
Национальный банк Беларуси рекомендует коммерческим банкам ужесточить профилактику отмывания денег
Национальный банк Беларуси в письме коммерческим банкам дал рекомендации в отношении клиентов, имеющих признаки лжепредпринимательских структур.
Примерный перечень таких критериев прилагается к письму. В частности, банкам рекомендуется насторожиться, если учредителем организации является физическое лицо моложе 25 лет либо старше 60 лет, если лицо, которое является единоличным исполнительным органом клиента, не может указать почтовый индекс возглавляемой им организации, а также если физлицо является одновременно учредителем, руководителем и главным бухгалтером организации или же занимает эти посты в нескольких компаниях. Также следует обращать внимание на низкую налоговую нагрузку организации, проведение внешних платежей без открытия счета в инвалюте, разнородность платежей, систематическую выплату штрафов и неустоек другим компаниям.
Рекомендации даны в соответствии с Международными стандартами по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также утвержденной постановлением правления Нацбанка Инструкцией об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности.
Так, регулятор рекомендует коммерческим банкам при открытии банковского счета на первоначальном этапе не заключать договоры на обслуживание в системе дистанционного банковского обслуживания «Клиент-банк» с клиентами, поведение которых характеризуется определенными признаками, а также с клиентами, счета которым открывают третьи лица по доверенности.
Нацбанк рекомендует также предусмотреть в договоре, заключенном между банком и клиентом, определяющем порядок использования системы «Клиент-банк», право банка в одностороннем порядке принимать решение о прекращении оказания услуг с применением этой системы в соответствии с организованной системой внутреннего контроля и уведомлением клиента об этом по системе «Клиент-банк» за три рабочих дня до отключения, а также незамедлительно в случаях приостановления операций по счету по постановлению (решению) уполномоченных государственных органов (должностных лиц) или наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете клиента.
При выявлении финансовых операций, подлежащих особому контролю, и направлении специальных формуляров в орган финансового мониторинга в отношении организации, имеющей признаки лжепредпринимательской структуры, регулятор рекомендует принимать решение об отключении системы "Клиент-банк" таким клиентам с уведомлением об этом клиента за три рабочих дня до отключения.
Решение о подключении к системе «Клиент-банк» нового клиента, который в соответствии с первой рекомендацией письма не был подключен к системе «Клиент-банк», Нацбанк рекомендует принимать не ранее, чем через месяц после начала банковского обслуживания при отсутствии подозрительных финансовых операций, а решение о возобновлении проведения платежей через систему «Клиент-банк» - после проведения мероприятий, предусмотренных правилами и процедурами внутреннего контроля, и при отсутствии информации либо подозрений, что участник финансовой операции действует не от своего имени или в интересах третьего лица.
Для профилактики использования номинальных руководителей в противоправной деятельности лжепредпринимательских структур, а при осознанном участии последних в такой деятельности - в целях получения правовых оснований для привлечения их к уголовной ответственности за пособничество предлагается предупреждать руководителей (уполномоченных представителей), открывающих банковские счета, об уголовной ответственности за легализацию преступных доходов, уклонение от уплаты налогов и административной ответственности за осуществление незаконных финансовых операций, а также о возможности привлечения к субсидиарной ответственности своим личным имуществом по обязательствам предприятия, в том числе в случаях утраты документов и осуществления незаконных финансовых операций по их счетам третьими лицами с их помощью. Примерная форма такого предупреждения разработана Департаментом финансовых расследований Комитета государственного контроля и прилагается к письму.
При наличии подозрительных финансовых операций, проводимых клиентами банками как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте, банк при необходимости принимает решение о дальнейших действиях в отношении клиентов (о получении дополнительной информации о клиенте, о прекращении договорных отношений и др.). Примеры таких действий в отношении клиентов-нерезидентов и клиентов-резидентов приведены в письмах Национального банка «О подозрительных финансовых операциях клиентов банка» и «О контроле банков за проведением клиентами платежей в пользу нерезидентов за счет купленной иностранной валюты». Аналогичные решения банк вправе принять в отношении клиентов-резидентов, осуществляющих платежи в белорусских рублях в пользу нерезидентов по внешнеторговым договорам.
В СНГ разработают модельный закон, который позволит более эффективно привлекать внебюджетный капитал в значимые проекты
Межпарламентская Ассамблея СНГ начинает работу над модельным законом «О стимулировании обращаемых инфраструктурных долговых обязательств». Специально созданная рабочая группа проведет заседание уже в сентябре.
Сегодня для всех государств Содружества актуальна проблема: необходимо развивать инфраструктурные проекты при нехватке финансирования и удорожании кредитных ресурсов. Банковские кредиты, бюджетные ассигнования, собственные средства инвесторов не покрывают потребностей в средствах. Эффективным дополнительным источником привлечения внебюджетного капитала в общественно значимые проекты могут стать обращаемые инфраструктурные долговые обязательства.
Инфраструктурные долговые обязательства (или инфраструктурные облигации) – это ценные бумаги, которые выпускаются специально для привлечения долгосрочного финансирования в создание или развитие инфраструктурных объектов: автомобильных и железных дорог, мостов, портов, коммунальных сетей, социальных учреждений и т.п.
Ключевая особенность: это инструмент проектного финансирования. Средства, полученные от размещения облигаций, направляются строго на конкретный проект, а выплаты инвесторам (проценты и тело долга) производятся за счет доходов, которые этот объект сгенерирует после ввода в эксплуатацию.
В условиях, когда бюджетных средств и банковских кредитов на все крупные стройки не хватает, инфраструктурные облигации становятся «мостиком» между государством и частным инвестором.
Для государства: это способ привлечь внебюджетные средства в развитие регионов без роста госдолга. Для инвестора – надежный актив с длинным жизненным циклом (обычно 15–30 лет), обеспеченный государственными гарантиями или доходами от стратегически важного объекта.
Новый закон призван определить меры стимулирования притока средств инвесторов в инфраструктуру стран Содружества, гармонизировать законодательства стран СНГ, создать доверие между участниками рынка, сформировать общее правовое пространство для свободного движения капитала в инфраструктуру.
Подготовка модельного закона позволит экспертному сообществу стран СНГ совместно проработать ключевые вопросы, а затем дать возможность каждому государству адаптировать нормы для национального законодательства. Результатом должно стать формирование взаимного доверия между участниками рынка, что создаст основу для углубления региональной интеграции.
В планах Постоянной комиссии МПА СНГ по экономике на ближайшие три года разработать еще 19 актуальных для стран Содружества документов. Среди них: новые редакции модельных законов «Об электронной подписи», «Об электронной торговле», «Об обеспечении единства измерений»; глава Налогового кодекса СНГ, посвященная туристическому сбору; Рекомендации по модернизации экономики на основе гибридной энергетики; Рекомендации по стимулированию использования электромобилей; Модельный закон «О спортивной индустрии» и ряд других.
По сообщению
официального сайта Межпарламентской Ассамблеи государств – участников Содружества Независимых Государств
В Минске расширили перечень гражданских инициатив, которые реализуют в 2026 году
Перечень гражданских инициатив, запланированных к реализации в 2026 году, дополнили на 20-й, внеочередной, сессии Минского городского Совета депутатов, передает корреспондент
БЕЛТА.
Как отметил председатель Минского городского Совета депутатов Артем Цуран, корректировка перечня связана с поступлением дополнительных предложений от населения по установке надворного оборудования. «Поэтому мы добавляем еще четыре новые гражданские инициативы», – сказал он.
По словам председателя постоянной комиссии Мингорсовета по самоуправлению и правопорядку Вячеслава Кузнецова, на сегодняшний день из гражданских инициатив, принятых к реализации, 21 уже выполнена, а 9 находится на завершающей стадии. «Остальные прорабатываются и в установленные сроки будут выполнены», – отметил он.
Во время сессии Вячеслав Кузнецов сообщил, что три новые гражданские инициативы появятся в Ленинском районе столицы и еще одна в Центральном. Он также отметил, что были скорректированы суммы на реализацию – где-то они были увеличены, а где-то, наоборот, снижены. «Таким образом, всего будет реализовано 53 гражданские инициативы на сумму около 1,8 млн рублей», – рассказал председатель постоянной комиссии.
По информации
БЕЛТА
Минский горсовет внес изменения в инвестиционную программу столицы
Внесены изменения в инвестиционную программу столицы на 20-й, внеочередной, сессии Минского городского Совета депутатов, передает корреспондент
БЕЛТА.
Как рассказала председатель комитета строительства и инвестиций Мингорисполкома Ирина Гонтарева, решением увеличен объем финансирования в рамках инвестиционной программы. Кроме того, в ней предусмотрено перераспределение средств.
Дополнительное финансирование будет направлено на строительство новой инфекционной больницы и общежития для медицинских работников на Долгиновском тракте, возведение поликлиники Минского городского клинического онкологического центра, строительство инженерно-транспортной инфраструктуры в составе комплекса «Северный Берег», оплату работ по строительству путепровода Колесникова – Тимирязева, строительство средней школы в микрорайоне Сокол, реконструкцию комплекса зданий Минского крематория и корпусов 6-й городской клинической больницы. «Вопрос завершения строительства объектов и исполнения инвестиционной программы города Минска находится на постоянном контроле комитета строительства», – подчеркнула Ирина Гонтарева.
По информации
БЕЛТА
Обмен опытом и взаимовыгодное партнерство. Парламентарий об укреплении сотрудничества Беларуси и Узбекистана
Член Постоянной комиссии по законодательству и государственному строительству Совета Республики Людмила Сапего принимает участие в международной научно-практической конференции «Независимый Узбекистан – 35-летний путь развития: реформы, результаты и перспективы» в Ташкенте, сообщили
БЕЛТА в пресс-службе Совета Республики.
(фото – БЕЛТА)
Людмила Сапего подчеркнула, что Узбекистан, как и Беларусь, проводит независимую внешнюю политику, твердо отстаивает национальные интересы и суверенитет. «Сформированная модель управления обеспечила не только долгосрочную политическую стабильность и консолидацию общества, но и заложила базу для устойчивого развития экономики и социальной системы в условиях глобальной турбулентности», – сказала она.
Последовательный рост авторитета страны на международной арене базируется на принципах многовекторности и взаимного уважения, заметила парламентарий. При этом ключевым условием поступательного движения вперед остается сохранение национального самосознания, самобытности и духовных традиций.
Людмила Сапего добавила, что Узбекистан является для Беларуси дружественной и близкой по духу страной. Между государствами сложились особые отношения доверительного диалога и взаимовыгодного сотрудничества. Это стало возможным прежде всего благодаря мудрой политике лидеров государств. Так, в июле с официальным визитом в Беларуси был Президент Узбекистана Шавкат Мирзиёев, была подписана декларация об установлении стратегического партнерства между Беларусью и Узбекистаном.
Отдельный акцент она сделала на межпарламентском сотрудничестве двух стран. В дополнение к группам дружбы создана межпарламентская комиссия Совета Республики Национального собрания Беларуси и Сената Олий Мажлиса Узбекистана. Белорусско-узбекский женский бизнес-форум стал не просто визитной карточкой Совета Республики и Сената, но и важным драйвером торгово-экономического сотрудничества между странами. Актуальным направлением является сотрудничество по линии молодежи и молодежных парламентов. Людмила Сапего также отметила культурно-образовательное сотрудничество Беларуси и Узбекистана. Так, популярными среди школьников двух стран стали проект «Поезд Памяти» и форум «Дети Содружества».
«Между нашими странами значительно активизировалось сотрудничество в сфере образования и науки. В 2025/26 учебном году 3,5 тыс. узбекских студентов обучалось в белорусских вузах, в том числе по совместным образовательным программам. Рассчитываем, что количество молодых людей (из Узбекистана. – Прим. БЕЛТА), которые будут приобретать специальности в Беларуси, увеличится», – добавила парламентарий.
Беларусь и Узбекистан активно взаимодействуют на международных парламентских площадках – Межпарламентской ассамблее СНГ, Межпарламентском союзе, Парламентской сети Движения неприсоединения, Азиатской парламентской ассамблее. С получением Беларусью полноправного членства в Шанхайской организации сотрудничества, а также статуса страны – партнера в БРИКС значительно расширяются перспективы многостороннего сотрудничества.
«Все эти шаги нацелены на обеспечение устойчивого развития наших стран и повышение благосостояния граждан. Уверена, что сотрудничество Беларуси и Узбекистана будет и далее развиваться на основе дружбы, взаимного доверия и уважения», – резюмировала парламентарий.
По информации
БЕЛТА
ЕЭК намерена учитывать предложения белорусского бизнеса в сфере техрегулирования в ЕАЭС
Евразийская экономическая комиссия (ЕЭК) намерена учитывать предложения белорусского бизнеса по совершенствованию сферы технического регулирования в Евразийском экономическом союзе. Об этом
БЕЛТА сообщили в пресс-службе ЕЭК по итогам состоявшейся 14 августа в Минске рабочей встречи члена Коллегии (министра) по техническому регулированию ЕЭК Александра Субботина с представителями делового сообщества Беларуси.
Были, в частности, рассмотрены проблемы недостаточного доверия к документам об оценке соответствия, выданным в других государствах ЕАЭС, что осложняет взаимную торговлю, а также возможности внесения изменений в действующие техрегламенты для более оперативного устранения выявляемых на практике препятствий.
Отдельное внимание было уделено разработке технического регламента ЕАЭС на никотинсодержащую продукцию, вопросам регулирования качества кормовых добавок и химической продукции, а также отдельным проблемам применения техрегламентов «О безопасности колесных транспортных средств» и «Требования безопасности пищевых добавок, ароматизаторов и технологических вспомогательных средств».
«Для комиссии важно получать от бизнеса прямую обратную связь по вопросам, возникающим при практическом применении права союза. Это позволяет точнее определять проблемные зоны и вырабатывать решения, направленные на обеспечение безопасности продукции и снижение избыточных барьеров для добросовестных участников рынка», – отметил Александр Субботин.
«По итогам встречи стороны договорились продолжить рабочие консультации и обмен предложениями, которые могут быть учтены комиссией при дальнейшей работе по совершенствованию права ЕАЭС в сфере технического регулирования», – добавили в пресс-службе.
Эдуард Пивовар,
БЕЛТА
