28.11.2012
Национальный банк Беларуси рекомендует коммерческим банкам ужесточить профилактику отмывания денег
Национальный банк Беларуси в письме коммерческим банкам дал рекомендации в отношении клиентов, имеющих признаки лжепредпринимательских структур.
Примерный перечень таких критериев прилагается к письму. В частности, банкам рекомендуется насторожиться, если учредителем организации является физическое лицо моложе 25 лет либо старше 60 лет, если лицо, которое является единоличным исполнительным органом клиента, не может указать почтовый индекс возглавляемой им организации, а также если физлицо является одновременно учредителем, руководителем и главным бухгалтером организации или же занимает эти посты в нескольких компаниях. Также следует обращать внимание на низкую налоговую нагрузку организации, проведение внешних платежей без открытия счета в инвалюте, разнородность платежей, систематическую выплату штрафов и неустоек другим компаниям.
Рекомендации даны в соответствии с Международными стандартами по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также утвержденной постановлением правления Нацбанка Инструкцией об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности.
Так, регулятор рекомендует коммерческим банкам при открытии банковского счета на первоначальном этапе не заключать договоры на обслуживание в системе дистанционного банковского обслуживания «Клиент-банк» с клиентами, поведение которых характеризуется определенными признаками, а также с клиентами, счета которым открывают третьи лица по доверенности.
Нацбанк рекомендует также предусмотреть в договоре, заключенном между банком и клиентом, определяющем порядок использования системы «Клиент-банк», право банка в одностороннем порядке принимать решение о прекращении оказания услуг с применением этой системы в соответствии с организованной системой внутреннего контроля и уведомлением клиента об этом по системе «Клиент-банк» за три рабочих дня до отключения, а также незамедлительно в случаях приостановления операций по счету по постановлению (решению) уполномоченных государственных органов (должностных лиц) или наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете клиента.
При выявлении финансовых операций, подлежащих особому контролю, и направлении специальных формуляров в орган финансового мониторинга в отношении организации, имеющей признаки лжепредпринимательской структуры, регулятор рекомендует принимать решение об отключении системы "Клиент-банк" таким клиентам с уведомлением об этом клиента за три рабочих дня до отключения.
Решение о подключении к системе «Клиент-банк» нового клиента, который в соответствии с первой рекомендацией письма не был подключен к системе «Клиент-банк», Нацбанк рекомендует принимать не ранее, чем через месяц после начала банковского обслуживания при отсутствии подозрительных финансовых операций, а решение о возобновлении проведения платежей через систему «Клиент-банк» - после проведения мероприятий, предусмотренных правилами и процедурами внутреннего контроля, и при отсутствии информации либо подозрений, что участник финансовой операции действует не от своего имени или в интересах третьего лица.
Для профилактики использования номинальных руководителей в противоправной деятельности лжепредпринимательских структур, а при осознанном участии последних в такой деятельности - в целях получения правовых оснований для привлечения их к уголовной ответственности за пособничество предлагается предупреждать руководителей (уполномоченных представителей), открывающих банковские счета, об уголовной ответственности за легализацию преступных доходов, уклонение от уплаты налогов и административной ответственности за осуществление незаконных финансовых операций, а также о возможности привлечения к субсидиарной ответственности своим личным имуществом по обязательствам предприятия, в том числе в случаях утраты документов и осуществления незаконных финансовых операций по их счетам третьими лицами с их помощью. Примерная форма такого предупреждения разработана Департаментом финансовых расследований Комитета государственного контроля и прилагается к письму.
При наличии подозрительных финансовых операций, проводимых клиентами банками как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте, банк при необходимости принимает решение о дальнейших действиях в отношении клиентов (о получении дополнительной информации о клиенте, о прекращении договорных отношений и др.). Примеры таких действий в отношении клиентов-нерезидентов и клиентов-резидентов приведены в письмах Национального банка «О подозрительных финансовых операциях клиентов банка» и «О контроле банков за проведением клиентами платежей в пользу нерезидентов за счет купленной иностранной валюты». Аналогичные решения банк вправе принять в отношении клиентов-резидентов, осуществляющих платежи в белорусских рублях в пользу нерезидентов по внешнеторговым договорам.
Владислав Татаринович: благодаря росту ВВП в прошлой пятилетке удалось сохранить положительную динамику поступлений в бюджет
Благодаря росту ВВП в прошлой пятилетке удалось сохранить положительную динамику поступлений в бюджет. Об этом рассказал Министр финансов Владислав Татаринович на заседании коллегии ведомства «Об итогах исполнения бюджета Республики Беларусь за 2025 год и задачах финансовых органов на 2026 год» с участием Премьер-министра Александра Турчина, передает корреспондент
БЕЛТА.
(фото – БЕЛТА)
«2025 год стал завершающим в пятилетнем цикле. Работали в условиях, которые нельзя назвать простыми, но к которым финансовая система в целом адаптировалась», – отметил Владислав Татаринович.
По его словам, ВВП страны за 2025 год прирос на 1,3 %, а в целом за пятилетку на 7,3 % – это, среди прочего, позволило сохранить положительную динамику поступлений в бюджет.
«За внешне стабильным исполнением бюджета скрываются глубокие процессы трансформации. В последние годы мы последовательно уходили от так называемых сырьевых доходов в сторону доходов, генерируемых внутренней экономикой. Это принципиальные изменения качества доходной базы», – сказал он.
По сравнению с 2020 годом доходы консолидированного бюджета выросли с 39 млрд бел. руб. до 85 млрд бел. руб. в 2025 году. «Рост составил 2,2 раза. Расходы консолидированного бюджета увеличились до 87 млрд бел. руб.», – привел цифры Министр.
Владислав Татаринович также рассказал о ключевых подходах, определивших бюджетную политику за последние 5 лет.
Во-первых, это сохранение конкурентоспособного уровня налоговой нагрузки. «Уровень налоговой централизации к ВВП на протяжении пятилетки составлял не более 25 %», – подчеркнул он.
Второе – концентрация ресурсов на приоритетах. «Мы не распыляли средства, а максимально направляли их на ключевые задачи: безусловное выполнение социальных обязательств, обеспечение национальной безопасности, поддержка системообразующих предприятий и отраслей в период адаптации к новым условиям», – заметил Владислав Татаринович.
Третий подход заключается в гибкости и оперативности реагирования. «С 2022 года были задействованы все доступные инструменты поддержки производственной и внешнеэкономической деятельности в совокупности с широким перечнем антисанкционных мер», – сказал он.
Ключевым стал Указ Главы государства № 93, который последовательно актуализировался по мере изменения ситуации. «Результаты этой работы – экономика и финансы устояли», – подытожил Министр.
По информации
БЕЛТА
Конституционный Суд отметил необходимость опережающего законотворчества с учетом темпа развития общественных отношений
Конституционный Суд считает необходимым осуществлять опережающее законотворчество с учетом темпа развития общественных отношений, сообщил журналистам Председатель Конституционного Суда Сергей Сивец после оглашения послания Президенту и палатам Национального собрания «О состоянии конституционной законности в Республике Беларусь», передает корреспондент
БЕЛТА.
(фото – БЕЛТА)
В заключительной части послания Конституционный Суд высказал свое суждение о необходимости осуществления в том числе опережающего законотворчества с учетом того, что ряд общественных отношений, фактически сложившихся в обществе, особенно в цифровой сфере, опережает правовую регуляторику. В конечном итоге это может послужить основанием возникновения определенных правовых лакун, пробелов в нормативно-правом регулировании наиболее важных общественных отношений и тем самым косвенно нарушить права и свободы человека и гражданина и вызвать необходимость в том числе осуществления конституционного судопроизводства по их восстановлению.
Кроме того, были высказаны другие предложения, связанные с совершенствованием действующего законодательства страны и укреплением правовой системы государства и общества в целом, отметил Председатель Конституционного Суда.
По информации
БЕЛТА
За год – 70 конституционных жалоб. Сергей Сивец рассказал, по каким вопросам обращались граждане
В Конституционный Суд за 2025 год поступило 70 конституционных жалоб. По каким вопросам обращались граждане, рассказал журналистам Председатель Конституционного Суда Сергей Сивец после оглашения послания Президенту и палатам Национального собрания «О состоянии конституционной законности в Республике Беларусь», передает корреспондент
БЕЛТА.
(фото – БЕЛТА)
«В 2025 году в Конституционный Суд поступило 70 конституционных жалоб по вопросам, связанным с защитой конституционных прав и свобод, по вопросам привлечения к административной ответственности и наложения административного взыскания, по вопросам, связанным с реализацией права собственности в отношении жилого помещения, полученного в порядке наследования, по вопросам, связанным с доступом к судебной защите и оказанием юридической помощи, по вопросам, связанным с налогообложением доходов физических лиц, и по ряду иных вопросов», – сказал Сергей Сивец.
По поступившим конституционным жалобам Конституционный Суд вынес пять решений и 14 определений. В большинстве из них было признано соответствие тех или иных норм закона положениям Конституции. В ряде случаев были выявлены конституционно-правовые пробелы, влекущие правовую неопределенность с точки зрения праворегулирования. В двух случаях на основании конституционных жалоб было установлено несоответствие определенных норм закона положениям Конституции.
Отвечая на вопрос, насколько белорусам понятен этот инструмент, Сергей Сивец обратил внимание на динамику роста соответствующих обращений. Это показывает, что белорусы активно пользуются этим инструментарием прямого доступа к конституционному правосудию и возможностью защиты своих конституционных прав и свобод.
«При этом мы отмечаем повышение уровня правовой культуры наших граждан с точки зрения оформления конституционных жалоб, с точки зрения понимания разграничения компетенции Конституционного Суда в сравнении со судами общей юрисдикции и другими государственными органами. Поэтому, я думаю, этот инструмент будет активно востребован нашими гражданами», – сказал Сергей Сивец.
По информации
БЕЛТА
Сергей Сивец: уровень конституционной законности в Беларуси позволяет обеспечить гарантированные права и свободы человека
Уровень конституционной законности в Беларуси позволяет обеспечить гарантированные права и свободы человека, сообщил журналистам Председатель Конституционного Суда Сергей Сивец после оглашения послания Президенту и палатам Национального собрания «О состоянии конституционной законности в Республике Беларусь», передает корреспондент
БЕЛТА.
(фото Сергея Шелега, БЕЛТА)
В своем структурном выражении и содержательном наполнении послание включает в себя комплексный анализ состояния конституционной законности, конституционного правопорядка в стране с точки зрения обеспечения таких конституционных ценностей и институтов, как защита конституционного строя, защита гарантированных Конституцией прав и свобод человека и гражданина, обеспечение верховенства Конституции и ее прямого действия на территории страны.
«Конституционный Суд констатировал, что уровень конституционной законности и правопорядка в нашей стране позволяет полностью обеспечить исполнение этих базовых ценностей, позволяет в полной мере защитить и гарантировать реализацию основополагающих прав и свобод человека и гражданина, обеспечить верховенство Конституции», – сказал Сергей Сивец.
По его словам, выявленное в рамках конституционного контроля несоответствие отдельных положений законов положениям Конституции носит единичный характер и не свидетельствует о системной несогласованности законодательных актов положениям Конституции.
«В полной мере на сегодня конституционная законность обеспечивается координированной, согласованной деятельностью государственных органов. Законодательное регулирование в целом обеспечивает эффективное регулирование складывающихся общественных отношений, возможность судебной и внесудебной защиты нарушенных или ограниченных прав и свобод человека и гражданина», – сказал Председатель Конституционного Суда.
По информации
БЕЛТА
Конституционный Суд принял послание Президенту и Национальному собранию
Конституционный Суд принял послание Президенту и палатам Национального собрания «О состоянии конституционной законности в Республике Беларусь», передает корреспондент
БЕЛТА.
(фото Сергея Шелега, БЕЛТА)
Оглашая послание, Председатель Конституционного Суда Сергей Сивец отметил, что всемерное обеспечение незыблемости конституционного строя – важнейшая задача государства, общества и каждого гражданина – выражается в защите суверенитета белорусского государства, укреплении национальной безопасности, реальном воплощении в жизни конституционного принципа народовластия, свободной реализации гражданами гарантированных государством конституционных прав и свобод, а также неукоснительном исполнении конституционных обязанностей.
«В этом качестве Конституция является связующим звеном между поколениями белорусов, которых объединяют национальные, культурные традиции и общечеловеческие ценности, любовь к Родине и уважение суверенных прав других народов и государств, – отметил Сергей Сивец. – Конституция закрепляет основополагающие обязанности Республики Беларусь как демократического, социального, правового государства защищать свою независимость и территориальную целостность, конституционный строй, обеспечивать законность и правопорядок».
Председатель Конституционного Суда добавил, что граждане Республики Беларусь и все государственные институты призваны отстаивать избранный путь развития, суверенитет государства и другие конституционные ценности.
«Современная геополитическая ситуация характеризуется девальвацией международного права, деградацией сложившейся после Второй мировой войны системы международных отношений, беспрецедентным вмешательством отдельных государств во внутренние дела других государств, в том числе с применением военной силы, произвольным установлением в одностороннем порядке неправомерных и ограничительных мер (санкций) с целью принуждения к изменению внутренней и внешней политики», – указал Сергей Сивец.
В таких условиях, отметил он, всемерное обеспечение незыблемости конституционного строя – важнейшая задача государства, общества и каждого гражданина – выражается в защите суверенитета белорусского государства, укреплении национальной безопасности, реальном воплощении в жизни конституционного принципа народовластия, свободной реализации гражданами гарантированных государством конституционных прав и свобод, а также неукоснительном исполнении конституционных обязанностей.
По информации
БЕЛТА
