Определены требования к правилам внутреннего контроля страховых организаций, участников рынка ценных бумаг, организаторов лотерей

Постановлением Министерства финансов от 4 ноября 2016 г. № 96 утверждена Инструкция о требованиях к правилам внутреннего контроля лиц, осуществляющих финансовые операции, контроль за деятельностью которых в части соблюдения законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения осуществляет Министерство финансов Республики Беларусь.

К числу лиц, осуществляющих финансовые операции, документом отнесены:

профессиональные участники рынка ценных бумаг;

• лица, осуществляющие торговлю драгоценными металлами и драгоценными камнями;
• ломбарды, пункты скупки в части осуществления деятельности с драгоценными металлами и драгоценными камнями;
• аудиторские организации, аудиторы, осуществляющие деятельность в качестве индивидуальных предпринимателей, оказывающие профессиональные услуги по ведению бухгалтерского учета и составлению бухгалтерской и (или)финансовой отчетности, связанные с совершением от имени и (или) по поручению клиента финансовых операций;
• страховые организации и страховые брокеры;
• организаторы лотерей и электронных интерактивных игр.

Лица, осуществляющие финансовые операции, разрабатывают методику оценки рисков с учетом особенностей своей деятельности.

Правила внутреннего контроля должны предусматривать порядок и периодичность мониторинга финансовых операций клиента и его деятельности.

Кроме того, в правилах внутреннего контроля определяются:

• порядок получения и обновления на постоянной основе перечня организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности;
• лицо, в обязанности которого входит выявление лиц, в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию средств, блокированию финансовых операций;
• порядок замораживания средств, блокирования финансовых операций;
• порядок информирования собственника или владельца средств, участника финансовой операции о замораживании средств, блокировании финансовой операции, а также о размораживании средств, разблокировании финансовой операции;
• порядок учета (хранения) средств, в отношении которых применены меры по замораживанию;
• порядок размораживания средств, разблокирования финансовых операций при наличии у лица, осуществляющего финансовые операции, информации об исключении из перечня либо при наличии соответствующего извещения органа финансового мониторинга об отмене решения о замораживании средств, блокировании финансовой операции в случае установления по результатам проверки непричастности клиента к террористической деятельности.

Если хотя бы одной из сторон финансовой операции является лицо, участвующее в террористической деятельности, финансирующее террористическую деятельность, распространяющее или финансирующее распространение оружия массового поражения, либо если участники финансовой операции находятся под контролем таких лиц, то финансовая операция должна быть приостановлена.

Постановление вступает в силу 15 декабря 2016 г.