19.02.2015
Национальный банк принял постановление, регулирующее вопросы внутреннего контроля финансовых учреждений и выявления подозрительных финансовых операций
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 декабря 2014 г. № 818 «О некоторых вопросах внутреннего контроля, осуществляемого банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, открытым акционерным обществом «Банк развития Республики Беларусь» вступило в силу 18 февраля.
Постановление утверждает Инструкцию о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, ОАО «Банк развития Республики Беларусь» в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, а также Типовые правила внутреннего контроля.
Инструкция содержит 45 критериев и признаков подозрительных финансовых операций. К ним отнесены, например, перечисление (получение) клиентом банка денежных средств в сумме, превышающей 1000 базовых величин, если участник финансовой операции зарегистрирован или имеет место нахождения в оффшорной зоне; необоснованное увеличение оборотов денежных средств по текущему (расчетному) банковскому счету клиента более чем в 3 раза по сравнению со среднемесячными оборотами по счету (оборотами за предыдущий месяц); немотивированный отказ или неоправданные задержки в представлении клиентом сведений о финансовой операции, запрашиваемых банком, либо чрезмерная обеспокоенность клиента вопросами конфиденциальности; несоответствие финансовой операции характеру деятельности клиента и другие.
Банки также могут счесть подозрительным осуществление клиентом следующих финансовых операций в размере, близком по значению или превышающем 1000 базовых величин: на международном валютном рынке FOREX, внесение (снятие) на счет (со счета) наличных денежных средств, покупка-продажа наличной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте, ценных бумаг и других высоколиквидных активов, если информация, имеющаяся у банка в отношении данного клиента, не позволяет определить источник происхождения денежных средств.
Кроме того, документ определяет порядок идентификации и анкетирования клиентов. Банк фиксирует данные, установленные в ходе проведения идентификации клиентов, в электронной базе данных при:
-
заключении договоров на осуществление финансовых операций в письменной форме, в том числе на открытие банковского счета;
-
осуществлении финансовых операций, сумма которых равна или превышает 1000 базовых величин, клиентами, осуществляющими разовые операции;
-
осуществлении финансовых операций, подлежащих особому контролю, независимо от того, были они осуществлены или нет;
-
идентификации владельца электронного кошелька в случаях, предусмотренных законодательством и (или) договором с агентом по идентификации.
Банки также осуществляют верификацию при наличии подозрения в достоверности и точности ранее полученных идентификационных данных о клиенте, для чего имеют право:
-
запрашивать и получать в порядке и пределах, установленных законодательством, информацию о клиенте в государственных органах и иных организациях;
-
осуществлять сверку представленных идентификационных данных индивидуального предпринимателя, организации с данными, присвоенными государственными органами;
-
контактировать с клиентом, его представителем при личной встрече, по телефону, письменно, посредством электронной почты;
-
установить в правилах внутреннего контроля банка иные не противоречащие законодательству способы верификации.
Национальный банк отвел 6 месяцев, в течение которых банки, небанковские кредитно-финансовые организации и ОАО «Банк развития Республики Беларусь» должны доработать электронной базы данных анкет клиентов в соответствии с Инструкцией.
Нацбанк актуализировал порядок привлечения денежных средств в депозиты
С 28 июля 2025 г. вступает в силу постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 мая 2025 г. № 135, которым в новой редакции излагается Инструкция о порядке привлечения Национальным банком денежных средств в депозиты.
Инструкцией установлен порядок проведения Нацбанком операций по привлечению денежных средств банков и ОАО «Банк развития Республики Беларусь» в белорусских рублях в депозиты.
Согласно Инструкции Нацбанк осуществляет такие виды депозитных операций, как:
-
прием депозитов по фиксированной процентной ставке;
-
прием депозитов по результатам депозитных аукционов.
Также документом, в частности, определены:
-
документы, на основании которых проводятся депозитные операции;
-
порядок приема депозитов по фиксированной процентной ставке;
-
механизм проведения Нацбанком депозитных аукционов.
Правовой акт принят в соответствии с Банковским кодексом Республики Беларусь.
Другие новости Pravo.by.
По информации Национального правового Интернет-портала Республики Беларусь
При использовании материала гиперссылка на источник обязательна!
Нашли ошибку? Выделите текст с ошибкой и нажмите «Ctrl+Enter».
Минфин установил форму распоряжения о взыскании в бесспорном порядке сумм страховых выплат по отдельным случаям страхования
9 июня Министерством финансов принято постановление № 48 «О форме распоряжения о взыскании в бесспорном порядке сумм страховых выплат».
Постановлением установлена форма распоряжения о взыскании в бесспорном порядке сумм страховых выплат по обязательному страхованию от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний.
Форма данного документа применяется в отношении сумм страховых выплат, излишне перечисленных после наступления обстоятельств, влекущих прекращение этих выплат.
Правовой акт принят в соответствии с Положением об обязательном страховании, утвержденным Указом Президента Республики Беларусь от 18 марта 2025 г. № 10 (комментарий Минфина к Указу по ссылке).
Постановление вступило в силу 19 июня 2025 г.
Другие новости Pravo.by.
По информации Национального правового Интернет-портала Республики Беларусь
При использовании материала гиперссылка на источник обязательна!
Нашли ошибку? Выделите текст с ошибкой и нажмите «Ctrl+Enter».
Как в Беларуси получить господдержку при возведении, реконструкции, приобретении жилья? Опубликовано постановление Правительства
На Pravo.by опубликовано постановление Совета Министров Республики Беларусь от 13 июня 2025 г. № 328 «О порядке предоставления государственной поддержки при возведении, реконструкции или приобретении жилых помещений».
Правовым актом утверждены положения:
-
об отнесении граждан к категории малообеспеченных для предоставления государственной поддержки при возведении, реконструкции или приобретении жилых помещений;
-
о порядке предоставления и перерасчета финансовой помощи государства в возврате (погашении) задолженности по льготным кредитам, полученным на возведение, реконструкцию или приобретение жилых помещений;
-
о предоставлении гражданам одноразовых субсидий на возведение, реконструкцию или приобретение жилых помещений;
-
о порядке предоставления гражданам льготных кредитов на возведение, реконструкцию или приобретение жилых помещений;
-
о порядке формирования, ведения и использования единой базы данных граждан, являющихся (являвшихся) кредитополучателями льготных кредитов (получателями одноразовых субсидий) на возведение, реконструкцию или приобретение жилых помещений, получателями субсидий на уплату части процентов за пользование кредитами и субсидий на погашение основного долга по кредитам, выдаваемым банками на возведение, реконструкцию жилых помещений, и членов их семей.
Согласно документу при предоставлении льготных кредитов, одноразовых субсидий соблюдается принцип одноразовости получения государственной поддержки, порядок реализации которого закреплен постановлением № 328.
Также правовым актом скорректированы некоторые постановления Правительства Республики Беларусь, в том числе:
-
от 8 января 2014 г. № 6 «О порядке возврата денежных средств при прекращении участия в долевом строительстве, прекращении членства в организации застройщиков, расторжении договоров купли-продажи жилых помещений, построенных по государственному заказу»;
-
от 17 октября 2018 г. № 740 «Об административных процедурах, прием заявлений и выдача решений по которым осуществляются через службу «одно окно»;
-
от 18 сентября 2020 г. № 541 «О документах, запрашиваемых при осуществлении административных процедур».
Постановление № 328 принято в соответствии с указами Главы государства от 6 марта 2025 г. № 94 «Об изменении Указа Президента Республики Беларусь» и от 6 марта 2025 г. № 95 «О государственной поддержке при жилищном строительстве», которыми были закреплены новации предоставления господдержки при строительстве жилья.
|
СПРАВКА PRAVO.BY
На YouTube-канале НЦЗПИ, а также в Rutube можно посмотреть запись трансляции вебинара «Все, что необходимо знать о предоставлении кредитов на строительство жилья». Вы узнаете о новациях в системе государственной поддержки граждан при строительстве или приобретении жилья, в том числе:
-
о формах государственной поддержки, оказываемой гражданам с 1 июня 2025 г.;
-
о том, какие категории граждан могут получить государственную поддержку на строительство или приобретение жилья;
-
об условиях и порядке предоставления государственной поддержки.
В ходе эфира обозначены усовершенствованные подходы по строительству жилья на условиях государственного заказа и продажи построенного жилья, в частности:
-
как работает государственный заказ с 1 июня 2025 г.;
-
кто может претендовать на приобретение жилья, построенного по государственному заказу;
-
какие условия и порядок приобретения жилья, построенного по государственному заказу
|
Постановление № 328 вступает в силу с 21 июня 2025 г. и распространяет свое действие на отношения, возникшие с 1 июня 2025 г.
Другие новости Pravo.by.
По информации Национального правового Интернет-портала Республики Беларусь
При использовании материала гиперссылка на источник обязательна!
Нашли ошибку? Выделите текст с ошибкой и нажмите «Ctrl+Enter».
Подведены итоги общественного обсуждения по вопросам производства продукции промышленного и потребительского назначения
Подведены итоги общественного обсуждения проекта постановления Правительства «Об изменении постановления Совета Министров Республики Беларусь от 14 февраля 2022 г. № 80», затрагивающего вопросы производства продукции промышленного и потребительского назначения.
Документом предусматривается дополнение приложения к постановлению Совета Министров Республики Беларусь от 14 февраля 2022 г. № 80 «О подтверждении производства промышленной продукции на территории Республики Беларусь» новым разделом, содержащим продукцию мебельной, деревообрабатывающей и целлюлозно-бумажной отраслей промышленности, в том числе:
- плиты древесно-стружечные из древесины или других одревесневших материалов (код ОКРБ 16.21.13);
- плиты древесно-волокнистые из древесины или других одревесневших материалов (код ОКРБ 16.21.14);
- мебель деревянная и ее части (код ОКРБ 31.00.12, 31.00.14.100, 31.00.20.500, 31.01.12, 31.01.13, 31.02.10, 31.09.12, 31.09.13);
- картон не мелованный прочий (код ОКРБ 17.12.59);
- бумага и картон мелованные многослойные со всеми белеными слоями или только с одним беленым наружным слоем (код ОКРБ 17.12.79.500);
- бумага и картон гофрированные в рулонах или листах (код ОКРБ 17.21.11).
Проект постановления направлен на стимулирование отечественных производителей к увеличению локализации действующих производств и более эффективной работе в рамках реализуемой программы по импортозамещению.
Организатор общественного обсуждения – концерн «Беллесбумпром».
За период обсуждения с 29 мая по 8 июня 2025 г. в специальную теме на Правовом форуме Беларуси поступило 3 предложения по обсуждаемому проекту, которые рассмотрены и обобщены организатором.
Другие новости Pravo.by.
По информации Национального правового Интернет-портала Республики Беларусь
При использовании материала гиперссылка на источник обязательна!
Нашли ошибку? Выделите текст с ошибкой и нажмите «Ctrl+Enter».
Правила оказания услуг специальной связи скорректированы Правительством
В Правила оказания услуг специальной связи внесены изменения. Это решение закреплено постановлением Совета Министров Республики Беларусь 16 июня 2025 г. № 334.
Как сообщили в Минсвязи, правовым актом, в частности, предусмотрено:
-
дополнение Правил нормами, предоставляющими физлицам право получать специальные отправления;
-
определение частоты доставки специальных отправлений РУП «Специальная связь» по межобластным и межрайонным маршрутам с учетом имеющейся потребности пользователей в услугах специальной связи;
-
уточнение ограничительных грифов и пометок, проставляемых на специальных отправлениях;
-
предоставление отправителям права использовать штампы для опечатывания специальных отправлений, а также пересылать все специальные отправления, в том числе и упаковки, как с объявленной ценностью, так и без нее;
-
исключение из Правил запрета на пересылку биологических веществ в специальных отправлениях;
-
уточнение случаев возврата специальных отправлений отправителю (например, при неполном или неверном указании на оболочке специального отправления, адресной бирке или адресном ярлыке адресных данных адресата и (или) расхождении другой информации, указанной на оболочке, бирке или ярлыке, с информацией, указанной в реестре, ненахождении (непроживании) адресата по адресу).
|
СПРАВКА PRAVO.BY
Специальная связь – вид почтовой связи, обеспечивающий прием, обработку, хранение, перевозку, доставку (вручение) специальных отправлений.
Специальные отправления – почтовые отправления, содержащие сведения, отнесенные к государственным секретам, иные охраняемые законом сведения и предметы, драгоценные металлы и драгоценные камни, а также изделия из них, денежные знаки Республики Беларусь, иностранную валюту, пересылаемые юрлицами или ИП
|
Правовой акт принят в соответствии с Законом Республики Беларусь от 15 декабря 2003 г. № 258-З «О почтовой связи».
Постановление вступило в силу 19 июня 2025 г.
Другие новости Pravo.by.
По информации Национального правового Интернет-портала Республики Беларусь
При использовании материала гиперссылка на источник обязательна!
Нашли ошибку? Выделите текст с ошибкой и нажмите «Ctrl+Enter».
